Modèle de lettre de relance pour facture impayée
Deux courriers prêts à l’emploi : un premier rappel qui suppose l’oubli, puis une relance ferme qui rappelle le cadre légal. À copier, adapter et envoyer.
Remplacez les mentions entre crochets par vos informations. Les deux modèles s’enchaînent : le premier s’envoie quelques jours après l’échéance, le second une à deux semaines plus tard s’il reste sans réponse.
Modèle 1 — Premier rappel, ton courtois
À envoyer entre 3 et 10 jours après l’échéance. À ce stade, l’hypothèse la plus probable reste l’oubli ou une facture égarée en comptabilité : inutile de parler de pénalités, cela braquerait un client de bonne foi.
[Votre raison sociale] [Votre adresse] [SIREN] [Nom du client] [Adresse du client] À [ville], le [date] Objet : facture n° [référence] du [date d'émission] Madame, Monsieur, Sauf erreur ou omission de notre part, la facture n° [référence] d'un montant de [montant] €, arrivée à échéance le [date d'échéance], demeure à ce jour impayée. Il s'agit vraisemblablement d'un oubli. Nous vous remercions de bien vouloir procéder au règlement dans les meilleurs délais, par virement sur le compte suivant : IBAN : [votre IBAN] Si le paiement a été effectué entre-temps, nous vous prions de ne pas tenir compte de ce courrier. Nous restons à votre disposition pour tout renseignement complémentaire. Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l'expression de nos salutations distinguées. [Votre nom] [Votre fonction]
Modèle 2 — Deuxième relance, ton ferme
À envoyer environ deux semaines après le premier rappel. Le ton devient factuel : on rappelle l’historique, on mentionne les pénalités applicables, et on fixe un délai précis. La porte reste ouverte à une solution amiable, ce qui désamorce bien des situations.
[Votre raison sociale] [Votre adresse] [SIREN] [Nom du client] [Adresse du client] À [ville], le [date] Objet : deuxième relance — facture n° [référence] impayée Madame, Monsieur, Malgré notre courrier du [date du premier rappel], la facture n° [référence] d'un montant de [montant] €, échue depuis le [date d'échéance], reste impayée à ce jour, soit [nombre] jours de retard. Nous vous rappelons que tout retard de paiement entre professionnels entraîne de plein droit l'application de pénalités de retard, ainsi qu'une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, comme indiqué dans nos conditions générales de vente. Nous vous demandons de bien vouloir régulariser cette situation sous huitaine. À défaut, nous serions contraints d'engager les démarches nécessaires au recouvrement de cette créance. Si le règlement de cette facture pose une difficulté particulière, nous vous invitons à nous contacter afin d'envisager ensemble une solution. Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l'expression de nos salutations distinguées. [Votre nom] [Votre fonction]
Ce qu’une lettre de relance doit contenir
- La référence exacte de la facture et sa date d’émission : votre interlocuteur en comptabilité doit pouvoir la retrouver sans vous écrire pour la demander.
- Le montant dû et la date d’échéance dépassée, pour que le retard soit incontestable.
- Vos coordonnées bancaires : chaque friction retirée augmente vos chances d’être payé. Ne les faites pas chercher.
- Une échéance précise à partir de la deuxième relance (« sous huitaine » plutôt que « rapidement »).
- La réserve d’usage — « sauf erreur ou omission de notre part » — qui vous protège si le paiement a croisé votre courrier.
Trois erreurs qui coûtent cher
Attendre trop longtemps
Plus une créance vieillit, plus elle devient difficile à recouvrer. Une relance à J+5 est perçue comme un suivi normal ; la même à J+60 arrive souvent après que le client a rencontré de vraies difficultés.
Commencer trop fort
Menacer d’une procédure dès le premier rappel, pour ce qui n’était qu’un oubli, abîme durablement une relation commerciale. La progression du ton existe précisément pour éviter cela.
Ne pas garder de trace
Conservez la date et le contenu de chaque relance. Si vous devez un jour passer à la mise en demeure ou saisir le tribunal, cet historique constitue votre dossier.
Lettre ou email ?
Pour les deux premières relances, l’email suffit dans la grande majorité des cas : il est plus rapide, mieux suivi et arrive directement chez la bonne personne. Nos modèles d’email de relance couvrent ce besoin.
Le courrier papier, de préférence en recommandé avec accusé de réception, devient utile au stade de la mise en demeure : il donne une date certaine et constitue une preuve difficilement contestable.
Avant d’envoyer votre deuxième relance, vous pouvez chiffrer précisément ce qui vous est dû avec le calculateur de pénalités de retard.
Ces modèles sont fournis à titre indicatif et ne constituent pas un conseil juridique. Adaptez-les à votre situation et, en cas de litige, rapprochez-vous d’un professionnel du droit.
Et si vous n’aviez plus à les écrire ?
Lakynlo rédige et envoie ces relances pour vous, au bon moment, avec le bon ton, sans que vous ayez à y penser.
Sans engagement. Annulez à tout moment.
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Chiffrez les intérêts de retard et l'indemnité de 40 € dus sur une facture échue.
Modèle d'email de relance
Trois emails, du rappel cordial à la relance ferme, à copier tels quels.
Modèle de mise en demeure
Le courrier formel et ses mentions obligatoires, quand la relance ne suffit plus.
Logiciel de relance de factures
Automatisez tout ce qui précède : surveillance des échéances, relances progressives et pénalités calculées.